Hawala-Finanzsystem: Unterschied zwischen den Versionen

Das Hawala-Finanzsystem ist in vielen Staaten gesetzlich verboten und mit [[Sanktion]]en für die Ausübung belegt. Andere Staaten haben die [[Legalität]] an [[Regulierungsmaßnahme]]n gekoppelt, welche die [[Anonymität]] der Akteure und der Finanzströme aufhebt.  

Die [[Politik]], die Finanzindustrie und die [[Sicherheitsbehörde]]n besitzen ein Interesse an der Regulierung alternativer Überweisungssysteme. Aufgrund der beschriebenen Strukturen entzieht sich das Hawala-Finanzsystem den auf politischer Ebene eingesetzten Instrumenten der Kontrolle und Regulierung. Der zentralstaatliche Anspruch auf eine ökonomische Kontrolle und Steuerung der [[Volkswirtschaft]]en kann bei Fortexistenz von Hawala nur partiell oder nicht mehr durchgesetzt werden. Alternative Überweisungssysteme stellen zu den angebotenen Finanzleitungen des formalen Banken- und Finanzsystems eine marktwirtschaftliche Konkurrenz dar und schmälern Marktanteile und Umsätze. Insbesondere durch die uneinsichtigen Strukturen für Externe sowie durch die schwer identifizierbaren Finanzströme und Akteure erlangt ein alternatives Überweisungssystems wie Hawala im Bereich der „[[Second Economy]]“ an Bedeutung. Es wird für Transaktionen, welche im formalen Banken- und Finanzsystem gegen bestehende Gesetze und Bestimmungen verstoßen oder diese umgehen würden, eingesetzt. Hierbei kann es sich unter anderem um die Umgehung von Kapitalverkehrsbeschränkungen und [[Embargo]]s, [[Geldwäsche]], [[Korruption]], Verschleierung von Vermögenswerten, [[Steuerhinterziehung]] und Finanzierung illegaler oder öffentlich geächteter Aktivitäten oder Vereinigungen handeln.

Die Etablierung des Hawala-Finanzsystems ist die Reaktion auf die vollständige Abwesenheit oder unzureichend spezifizierter formaler Ordnungs- und Rechtssysteme oder formaler Banken- und Finanzsysteme. Die Etablierung und die Ausgestaltung erfolgte vor dem kulturellen und religiösen Hintergrund anerkannter Werte und Normen, welche mit gewissen Geschäftsmodellen und Produkten westlicher formaler Banken- und Finanzsysteme unvereinbar sind. Neben den beschriebenen Vorteilen ermöglicht Hawala den Menschen am marktwirtschaftlichen Leben zu partizipieren unter Wahrung der eigenen kulturellen und religiösen [[Integrität]].

*[https://mpra.ub.uni-muenchen.de/67711/1/MPRA_paper_67711.pdf Uddin,Akther (2015): ''Principles of Islamic Finance: Prohibition of Riba, Gharar and Maysir''][Stand 16.Januar 2017]