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Hawala-Finanzsystem: Unterschied zwischen den Versionen
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Die Bandbreite der Bezeichnungen für alternative Überweisungssysteme ist vielseitig, wobei die Bezeichnungen teilweise synonym verwendet werden ohne zwischen den systemtypischen und strukturellen Besonderheiten des jeweiligen Überweisungssystems zu differenzieren. Geläufige Bezeichnungen sind „Alternative Überweisungssysteme“, „Schattenbankensysteme“, „Hawala-Banking“, „Underground Banking“, „Informal Banking“ und „Informal Money Transfer System“ (IMTS).<ref> Test </ref> | Die Bandbreite der Bezeichnungen für alternative Überweisungssysteme ist vielseitig, wobei die Bezeichnungen teilweise synonym verwendet werden ohne zwischen den systemtypischen und strukturellen Besonderheiten des jeweiligen Überweisungssystems zu differenzieren. Geläufige Bezeichnungen sind „Alternative Überweisungssysteme“, „Schattenbankensysteme“, „Hawala-Banking“, „Underground Banking“, „Informal Banking“ und „Informal Money Transfer System“ (IMTS).<ref> Test </ref> | ||
Die Begriffe „Underground“, „Schatten“ und „Banking“ sind wenig geeignet eine adäquate Beschreibung für das Hawala-Finanzsystem zu liefern. Erstere sind negativ behaftet weil sie kriminelle Absichten und Aktivitäten suggerieren obwohl das Hawala-Finanzsystem auch für legale Zwecke genutzt wird. Um der Begrifflichkeit „Banking“ zu entsprechen müsste es sich bei den Anbietern dieser Überweisungssysteme um Kreditinstitute im Sinne nationaler oder internationaler Bestimmungen handeln, was allerdings fraglich ist. | Die Begriffe „Underground“, „Schatten“ und „Banking“ sind wenig geeignet eine adäquate Beschreibung für das Hawala-Finanzsystem zu liefern. Erstere sind negativ behaftet weil sie kriminelle Absichten und Aktivitäten suggerieren obwohl das Hawala-Finanzsystem auch für legale Zwecke genutzt wird. Um der Begrifflichkeit „Banking“ zu entsprechen müsste es sich bei den Anbietern dieser Überweisungssysteme um Kreditinstitute im Sinne nationaler oder internationaler Bestimmungen handeln, was allerdings fraglich ist.<ref> Warius </ref> | ||
Entsprechend dem [[Internationalen Währungsfonds]], der [[Weltbank]] und der [[Financial Action Task Force on Money Laundering]] (FATF) werden die wertneutralen Bezeichnungen „[[Informal Value Transfer Systems]]“ ([[Alternatives Finanztransfersystem]]) oder „[[Alternative Remittance Systems]]“ / „[[Alternative Remittance Services]]“ ([[Alternatives Überweisungssystem]] / [[Alternativer Überweisungsdienst]]) verwendet. Diese Begriffe stehen für die bargeldlose, überregionale oder grenzüberschreitende, Überweisung von Geldbeträgen unter Einbeziehung von Finanzmittlern informeller Finanzsysteme.<ref> Test2 </ref> | Entsprechend dem [[Internationalen Währungsfonds]], der [[Weltbank]] und der [[Financial Action Task Force on Money Laundering]] (FATF) werden die wertneutralen Bezeichnungen „[[Informal Value Transfer Systems]]“ ([[Alternatives Finanztransfersystem]]) oder „[[Alternative Remittance Systems]]“ / „[[Alternative Remittance Services]]“ ([[Alternatives Überweisungssystem]] / [[Alternativer Überweisungsdienst]]) verwendet. Diese Begriffe stehen für die bargeldlose, überregionale oder grenzüberschreitende, Überweisung von Geldbeträgen unter Einbeziehung von Finanzmittlern informeller Finanzsysteme.<ref> Test2 </ref> | ||